ऑनलाइन बचत खाता खोलने की प्रक्रिया का पहला चरण है:
अपने मोबाइल, लैपटॉप, आदि से अपने बैंकिंग ऐप को खोलना या अपने बैंक के ऑनलाइन पोर्टल पर जाना।यह कार्य आप किसी भी स्थान से और किसी भी समय कर सकते हैं।
इसके बाद दिए गए चरणों का पालन करें और आप इस तरह अपना बैंक खता घर बैठे खोल सकते है।
Table of Contents
आज के डिजिटल युग में, हर काम ऑनलाइन हो रहा है। अब आपको बैंक में खाता खोलने के लिए बैंक शाखा जाने की जरूरत नहीं है। आप अपने मोबाइल से घर बैठे ही आसानी से बैंक खाता खोल सकते हैं। इस लेख में हम आपको बताएंगे कि मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें। आप जानेंगे कि घर बैठे बैंक में खाता कैसे खोलें और इसके लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज चाहिए। हम आपको बैंक खाता कैसे खोलें की पूरी प्रक्रिया के बारे में विस्तार से बताएंगे। बस कुछ ही क्लिक्स में आप अपना बैंक खाता खोल सकते हैं और डिजिटल बैंकिंग के लाभ उठा सकते हैं।
बैंक का चयन करें | Choose The Bank
भारत में सबसे अच्छा बचत खाता चुनने के लिए ब्याज दरों, खाते की विशेषताओं और ग्राहक सेवा जैसे विभिन्न पहलुओं पर विचार करना आवश्यक है। एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक और भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) जैसी संस्थाएँ अपनी आकर्षक ब्याज दरों और पर्याप्त शाखा नेटवर्क के लिए जानी जाती हैं। कोटक महिंद्रा बैंक अपनी डिजिटल वित्तीय सेवाओं के लिए जाना जाता है, जबकि एक्सिस बैंक लचीले बचत विकल्प प्रदान करता है।
सबसे अच्छा ब्याज बचत खाता चुनते समय, ब्याज दरों, न्यूनतम शेष राशि की माँग, शुल्क और डिजिटल सेवाओं की जाँच करें। अपनी आवश्यकताओं का आकलन करें और एचडीएफसी, आईसीआईसीआई और एसबीआई जैसी प्रतिष्ठित संस्थाओं के उत्पादों की तुलना करें।
2025 के सर्वश्रेष्ठ बचत बैंक खाते | Best Savings Bank Accounts of 2025
क्र. सं.
बचत बैंक खाता
ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
1
भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) बचत खाता
10 करोड़ रुपये से कम शेष राशि – 2.70% प्रति वर्ष 10 करोड़ रुपये और उससे अधिक शेष राशि – 3.00% प्रति वर्ष
2
एचडीएफसी बैंक बचत खाता
50 लाख रुपये से कम शेष राशि – 3% प्रति वर्ष 50 लाख रुपये या उससे अधिक की शेष राशि पर ब्याज दर – 3.50% प्रति वर्ष
3
कोटक महिंद्रा बैंक बचत खाता
50 लाख रुपये तक की शेष राशि – 3.50% प्रति वर्ष 50 लाख रुपये से अधिक की शेष राशि – 4.00%
4
डीसीबी बैंक बचत खाता
2.50% प्रति वर्ष से 5.00% प्रति वर्ष
5
आरबीएल बैंक बचत खाता
7.00% प्रति वर्ष
6
इंडसइंड बैंक बचत खाता
1 लाख रुपये तक – 4.00% 1 लाख रुपये से 10 लाख रुपये तक – 5.00% 10 लाख रुपये से 1 करोड़ रुपये तक – 6.00% 1 करोड़ रुपये से 100 करोड़ रुपये तक – 6.00%
7
आईसीआईसीआई बचत बैंक खाता
50 लाख से कम बैलेंस – 3.00% दिन के अंत में 50 लाख और उससे अधिक बैलेंस के लिए – 3.50%
8
एक्सिस बैंक बचत खाता
50 लाख से कम – 3.00% प्रति वर्ष 50 लाख से अधिक और 800 करोड़ से कम – 3.50% प्रति वर्ष 800 करोड़ से अधिक – ओवरनाइट MIBOR + 0.70%
9
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बचत खाता
1 लाख रुपये से कम – 3% 1 लाख रुपये से अधिक या 5 लाख रुपये से कम या बराबर – 4% 5 लाख रुपये से अधिक या 50 करोड़ रुपये से कम या बराबर – 7% 50 करोड़ रुपये से अधिक या 100 करोड़ रुपये से कम या बराबर – 5% 100 करोड़ रुपये से अधिक या 200 करोड़ रुपये से कम या बराबर – 4.50% 200 करोड़ रुपये से अधिक – 3.50%
2025 के सर्वश्रेष्ठ बचत बैंक खाते
मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें?
अपनी ज़रूरतों को ध्यान में रखते हुए बैंक चुनने के बाद आप ऑनलाइन बैंक खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू कर सकते है। हर बैंक की प्रक्रिया और ज़रूरतें अलग-अलग हो सकती है इसलिए हम आपको 3 अलग बैंकों में घर बैठे बैंक में खाता कैसे खोलें बताएँगे।
मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें-मोबाइल से बैंक में खाता खोलने की प्रक्रिया
यूनियन बैंक खाता कैसे खोलें | Union Bank
यूनियन बैंक में घर बैठे बैंक में खाता कैसे खोलें इसकी पूरी प्रक्रिया और आवश्यक दस्तावेज के बारे में नीचे दिया गया है:
आवश्यक दस्तस्वेज
आधार कार्ड
आधार से लिंक मोबाइल (ओटीपी के लिए)
पैन कार्ड
स्कैन की गई हाल ही की फोटोग्राफ (साइज़ 20 केबी – 50 केबी के बीच)
एड्रेस प्रूफ(पीओए) की स्कैन की गई इमेज (साइज 20 केबी – 100 केबी के बीच)
पहचान के प्रमाण की स्कैन की गई इमेज (20 केबी – 100 केबी के बीच)
हस्ताक्षर स्कैन (20 केबी – 50 केबी के बीच)
खाता खोलते समय मोबाइल को ओटीपी सत्यापन हेतु शाखा में व्यक्तिगत रूप से ले जाना होगा।
खाता खोलने की प्रक्रिया: मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें?
Digital Banking मेनू में “Self Service Banking” ऑप्शन पर क्लिक करें।
दिए गए विकल्पों में से “Online Account Opening” को चुनें।
अब दिए हुए विकल्पों में से “Saving Account” या जो बैंक खता आपको खुलवाना है वह चुनें।
सभी अनिवार्य विवरण भरें और दस्तावेज़ अपलोड करें।
आवेदन को सेव करने पर, एक संदर्भ संख्या(Reference Number) जेनरेट होती है, और आवेदक विवरण कॉलम में दर्ज मोबाइल नंबर पर एसएमएस प्राप्त होता है।
उसके बाद सिस्टम ग्राहक को आवेदन पत्र जमा करने के लिए इंगित करता है।
आवेदन जमा करने के पश्चात, कृपया यूनिक संदर्भ संख्या और केवाईसी दस्तावेजों के साथ(जैसा ऑनलाइन आवेदन में उल्लिखित है), मूल प्रति के साथ फोटोकॉपी सहित और दो पासपोर्ट आकार की नवीनतम फोटोग्राफ के वेरिफिकेशन एवं जमा हेतु शाखा में जाएं।
एसबीआई बैंक खाता कैसे खोलें | State Bank of India(SBI)
SBI में घर बैठे बैंक में खाता कैसे खोलें इसकी पूरी प्रक्रिया और आवश्यक दस्तावेज के बारे में नीचे दिया गया है:
पात्रता
18 वर्ष से अधिक की आयु वाले भारतीय निवासी जो साक्षर हैं।
बैंक के लिए नया ग्राहक तथा जिनके पास एसबीआई का सीआईएफ नहीं उपलब्ध है। यदि ग्राहक के पास बैंक के साथ कोई सक्रिय संबंध/सीआईएफ है तो खाता खोलने के लिए वे पात्र नहीं होंगे।
केवल “एकल” परिचालन प्रकार की अनुमति है।
आवश्यकताएं
भौतिक (मूल) पैन
आधार नंबर
ईमेल आईडी
वर्तमान पता (जो आधार में है)
मोबाइल नंबर(आधार से लिंक्ड)
खाता खोलने की पूरी प्रक्रिया के दौरान भारत में, ग्राहक की भौतिक रूप में उपस्थिति होनी चाहिए। है।
खाता खोलने की प्रक्रिया: मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें?
एसबीआई इंस्टा प्लस बचत खाता खोलने का तरीका:
योनो ऐप डाउनलोड करें और सभी परमिशन को Allow कर दें।अब दिए गए विकल्प में New to SBI को सेलेक्ट करे।
“Open New Savings Account for SBI” को चुनें
शाखा में प्रवेश बिना /without entering branch पर क्लिक करें
इंस्टा प्लस बचत खाता चुनें
मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी इंटर करे
अपना पैन, आधार विवरण दर्ज करें
आधार में पंजीकृत मोबाइल नंबर पर भेजा गया ओटीपी दर्ज करें
अन्य प्रासंगिक विवरण दर्ज करें – नॉमिनी डिटेल्स, बैंक का ब्रांच आदि।
विडियो काल हेतु समय निर्धारित करें
रिस्यूम के माध्यम से निर्धारित समय पर योनो ऐप में लॉगइन करें और विडियो केवाइसी प्रक्रिया को पूरा करें।
आपका इंस्टा प्लस बचत बैंक खाता खुल जाएगा, बैंक अधिकारी द्वारा सत्यापन के बाद नामे लेनदेनों के लिए खाता सक्रिय होगा।
एचडीएफसी बैंक खाता कैसे खोलें | HDFC Bank
एचडीएफसी में घर बैठे बैंक में खाता कैसे खोलें इसकी पूरी प्रक्रिया और आवश्यक दस्तावेज के बारे में नीचे दिया गया है:
ज़रूरी दस्तावेज़
आधार कार्ड – अगर आपके पास आधार कार्ड है तो आपको किसी अन्य पहचान या पते के प्रमाण की आवश्यकता नहीं है।
या
पहचान प्रमाण (ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट आदि)
पता प्रमाण (ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट आदि)
पैन कार्ड
या
फॉर्म 16, जो आवेदक के नियोक्ता द्वारा जारी किया गया एक प्रमाण पत्र है, जिसमें यह दावा किया जाता है कि आपके वेतन से टीडीएस काटा गया है। यदि आवेदक के पास पैन कार्ड नहीं है तो यह आवश्यक है।
दो नवीनतम पासपोर्ट आकार की तस्वीरें
खाता खोलने की प्रक्रिया: मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें?
अपने मोबाइल फोन या लैपटॉप के ज़रिए एचडीएफसी बैंक के ऑनलाइन पोर्टल https://www.hdfcbank.com/personal/save/accounts/savings-accounts पर जाइये।
“Open Savings Account Online” नामक एक विंडो दिखाई देगी। विंडो के नीचे “View More” बटन पर क्लिक करें और बैंक खाता खोलने के लिए “Click here” पर क्लिक करें।
दिया गया आवेदन पत्र भरें।
दिया गया आवेदन पत्र भरें और KYC दस्तावेज़ जमा करें।
KYC दस्तावेज़ चेक करने के बाद HDFC बैंक के अधिकारी आपको KYC Verification के लिए वीडियो कॉल करेंगे।
अपने स्मार्टफ़ोन पर अपने स्थान, कैमरे और माइक्रोफ़ोन तक पहुँच प्रदान करें, और KYC Verification पूरा करें।
यह प्रकिया पूरी होने के बाद आपका डेबिट कार्ड 15-25 दिनों में आपके पते पर पहुंच जाएगा। अगर कोई परेशानी आती है तो, KYC के लिए निकटतम शाखा में जाएँ और खुद को भौतिक रूप से सत्यापित करें।
एक बार जब आपको अपना ग्राहक आईडी और खाता संख्या मिल जाती है, तो आप अपने खाते का उपयोग शुरू कर पाएंगे और यहां तक कि ट्रांसफर भी कर पाएंगे। नेटबैंकिंग और मोबाइलबैंकिंग में लॉग इन करके और पासवर्ड बनाकर शुरुआत करें।
खाता खोलने के बाद की प्रक्रिया | Post-Account Opening Process
बैंक में खाता खोलने के बाद कुछ महत्वपूर्ण कदम होते हैं जिन्हें आपको पालन करना चाहिए, ताकि आप अपने खाते का सुरक्षित और सही तरीके से संचालन कर सकें। यहाँ हम उन मुख्य प्रक्रियाओं के बारे में जानेंगे:
1. मोबाइल बैंकिंग ऐप का पहला लॉगिन (First Login to Mobile Banking App)
सुरक्षित लॉगिन: जब आपका खाता खुल जाए, तो आपको बैंक की मोबाइल बैंकिंग ऐप से पहले लॉगिन करना होगा। इस प्रक्रिया में आपकी पहचान और सुरक्षा के लिए कई चरण हो सकते हैं।
यूज़र आईडी और पासवर्ड: खाते के साथ आपको एक यूज़र आईडी और पासवर्ड दिया जाता है, जो आपको ऐप में लॉगिन करने के लिए इस्तेमाल करना होता है। सुनिश्चित करें कि आप इसे सुरक्षित रखें।
पिन सेट करना: लॉगिन करने के बाद, आपको एक पिन सेट करने का विकल्प मिलेगा। यह पिन आपके खाते की सुरक्षा के लिए महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह आपके मोबाइल पर सभी ट्रांजेक्शंस को सुरक्षित करता है।
2. ATM या डेबिट कार्ड प्राप्त करना (ATM or Debit Card Issuance)
ATM/डेबिट कार्ड का वितरण: खाता खोलने के बाद, बैंक द्वारा आपको ATM कार्ड या डेबिट कार्ड भेजा जाएगा। इसे आप अपने खाते से पैसे निकालने, शॉपिंग करने या ऑनलाइन ट्रांजेक्शंस के लिए उपयोग कर सकते हैं।
PIN सेट करना: कार्ड मिलने के बाद, आपको इसके लिए एक नया PIN बनाना होगा, जिससे आपकी सुरक्षा सुनिश्चित होती है। यह PIN कार्ड के साथ भेजे गए निर्देशों के अनुसार सेट किया जाता है।
ऑनलाइन बैंकिंग: कार्ड प्राप्त करने के बाद, आप इसे अपने मोबाइल बैंकिंग ऐप से लिंक कर सकते हैं और इंटरनेट बैंकिंग की सुविधा का लाभ उठा सकते हैं।
3. खाता संचालन (Account Operations)
बैलेंस चेक करना: मोबाइल बैंकिंग ऐप के माध्यम से आप कभी भी अपने खाते का बैलेंस देख सकते हैं। इस सुविधा से आपको अपने खाता संचालन पर पूरी निगरानी रखने में मदद मिलती है।
फंड ट्रांसफर: आप अपने खाते से दूसरे खातों में पैसे भेजने के लिए मोबाइल बैंकिंग का उपयोग कर सकते हैं। NEFT, RTGS, IMPS, UPI जैसे विभिन्न ट्रांसफर विकल्प उपलब्ध होते हैं।
बills और EMI का भुगतान: आप अपने बैंक खाते से बिजली, पानी, इंटरनेट, और अन्य बिलों का भुगतान कर सकते हैं। इसके अलावा, अगर आपने किसी वस्तु की EMI ली है, तो वह भी आप आसानी से ऑनलाइन जमा कर सकते हैं।
4. चेकबुक प्राप्त करना (Receiving a Cheque Book)
यदि आपने अपने खाते के लिए चेकबुक का विकल्प चुना है, तो कुछ दिनों में आपको चेकबुक प्राप्त होगी। यह चेकबुक आपके खाते से सीधे भुगतान करने के लिए इस्तेमाल होती है।
चेकबुक के साथ आपको कुछ अन्य दस्तावेज़ भी मिल सकते हैं, जैसे कि चेक का पैटर्न और उपयोग के नियम।
5. खाते की सुरक्षा और गोपनीयता (Account Security and Confidentiality)
सुरक्षित पासवर्ड और PIN का उपयोग: आपके खाते की सुरक्षा के लिए यह बहुत जरूरी है कि आप मजबूत पासवर्ड और PIN का चुनाव करें। साथ ही, किसी से अपनी लॉगिन जानकारी साझा न करें।
OTP और दो-चरणीय सत्यापन: कई बैंक मोबाइल ऐप्स में दो-चरणीय सत्यापन या OTP का विकल्प प्रदान करते हैं। यह आपके खाते की सुरक्षा को और भी मजबूत बनाता है।
अनधिकृत ट्रांजेक्शंस से बचाव: किसी भी संदिग्ध गतिविधि को तुरंत रिपोर्ट करें और बैंक से संपर्क करें। बैंकिंग ऐप्स में फ्रॉड अलर्ट्स और नोटिफिकेशंस के विकल्प होते हैं, जिनका आपको उपयोग करना चाहिए।
6. मोबाइल नंबर और ईमेल अपडेट करना (Updating Mobile Number and Email)
अगर भविष्य में आपका मोबाइल नंबर या ईमेल आईडी बदलता है, तो उसे तुरंत अपने बैंक खाते में अपडेट कराना जरूरी है। यह आपकी सभी सूचनाओं और ट्रांजेक्शंस को सही तरीके से ट्रैक करने में मदद करता है।
कई बैंक इस बदलाव को मोबाइल बैंकिंग ऐप से आसानी से अपडेट करने की सुविधा प्रदान करते हैं।
7. खाता बंद करना या बदलवाना (Closing or Changing Account)
अगर आप अपना खाता बंद करना चाहते हैं या खाते में बदलाव करना चाहते हैं (जैसे कि खाता प्रकार बदलना), तो बैंक से संपर्क करना होगा। यह प्रक्रिया ऐप के जरिए भी की जा सकती है, लेकिन इसके लिए आपको कुछ दस्तावेज़ और खाता विवरण प्रस्तुत करना होता है।
डिजिटल बचत खाता खोलने से पहले ध्यान देने योग्य मुख्य बातें:
आवेदक की न्यूनतम आयु: खाता खोलने वाले व्यक्ति की आयु कम से कम 18 वर्ष होनी चाहिए।
KYC पूर्ण करना अनिवार्य: खाता खोलने के 12 माह के भीतर ग्राहक को KYC (Know Your Customer) प्रक्रिया पूरी करनी होती है। यह प्रक्रिया किसी भी एक्सेस प्वाइंट, GDS (ग्रामीण डाक सेवक) या डाकिया की सहायता से पूरी की जा सकती है।
खाता अपग्रेड की सुविधा: KYC पूर्ण करने के बाद, डिजिटल बचत खाते को नियमित बचत खाता (Full-Service Savings Account) में अपग्रेड किया जा सकता है।
वार्षिक जमा सीमा: इस खाते में सालाना अधिकतम ₹2 लाख तक की संचयी जमा की अनुमति होती है।
KYC न होने की स्थिति में खाता बंद: यदि ग्राहक 12 माह के भीतर KYC पूर्ण नहीं करता, तो खाता बंद किया जा सकता है।
डाकघर बचत खाते से लिंकिंग: KYC प्रक्रिया पूरी होने के बाद, डिजिटल बचत खाते को पीओएसए (Post Office Savings Account) से भी जोड़ा जा सकता है।
निष्कर्ष
आज के डिजिटल युग में, बैंक खाता खोलना पहले से कहीं अधिक आसान हो गया है। आप अब घर बैठे बैंक में खाता कैसे खोलें यह जानने के लिए बैंक शाखा जाने की जरूरत नहीं है। अपने मोबाइल से कुछ ही क्लिक में आप अपना बैंक खाता खोल सकते हैं।
इस लेख में, हमने आपको मोबाइल से बैंक में खाता कैसे खोलें इस प्रक्रिया के बारे में विस्तार से बताया है। आपने सीखा कि विभिन्न बैंक अपने मोबाइल ऐप्स या वेबसाइटों के माध्यम से खाता खोलने की सुविधा प्रदान करते हैं। बस कुछ आवश्यक दस्तावेजों और जानकारी के साथ, आप कुछ ही मिनटों में अपना खाता खोल सकते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)
घर बैठे मोबाइल से अकाउंट कैसे खोलें?
भारत में कई बैंक अब तुरंत ऑनलाइन खाता खोलने की सुविधा देते हैं। इसके लिए आप उनकी वेबसाइट पे जाकर या बैंक का ऐप डाउनलोड करके और जानकारी प्राप्त कर सकते है।
कौन सा बैंक तुरंत ऑनलाइन खाता खोलता है?
कई बैंक अब तुरंत ऑनलाइन खाता खोलने की सुविधा देते हैं। इनमें से कुछ प्रमुख बैंक हैं:
एसबीआई (State Bank of India) आईसीआईसीआई बैंक (ICICI Bank) एचडीएफसी बैंक (HDFC Bank) एक्सिस बैंक (Axis Bank)
मोबाइल से SBI बैंक अकाउंट कैसे खोलें?
एसबीआई बैंक में ऑनलाइन खाता खोलने के लिए आप एसबीआई के मोबाइल ऐप या वेबसाइट का उपयोग कर सकते हैं। आपको बस कुछ आवश्यक जानकारी और दस्तावेज अपलोड करने होंगे।
आधार कार्ड से बैंक अकाउंट कैसे खोलें?
आधार कार्ड के माध्यम से बैंक खाता खोलना बहुत आसान है। अधिकांश बैंक अब आधार कार्ड को पहचान के रूप में स्वीकार करते हैं। आपको बस आधार कार्ड की एक स्कैन कॉपी और अन्य आवश्यक दस्तावेज अपलोड करने होंगे।
घर बैठे कौन सी बैंक में खाता खोल सकते हैं?
दी गयी बैंक्स में घर बैठे बैंक खाता खोलने की सुविधा है: एसबीआई (State Bank of India), आईसीआईसीआई बैंक (ICICI Bank), एचडीएफसी बैंक (HDFC Bank) और एक्सिस बैंक (Axis Bank)
Amay Mathur is a business news reporter at Chegg.com. He previously worked for PCMag, Business Insider, The Messenger, and ZDNET as a reporter and copyeditor. His areas of coverage encompass tech, business, strategy, finance, and even space. He is a Columbia University graduate.
